§ 3-2. Tilleggskrav til søknad om tillatelse som betalingsforetak og e-pengeforetak

Søknad om tillatelse til å drive virksomhet som betalingsforetak, e-pengeforetak eller opplysningsfullmektig skal i tillegg til kravene i finansforetaksloven § 3-1 også inneholde følgende dokumentasjon:

1. En beskrivelse av foretakets rutiner for å overvåke, håndtere og følge opp sikkerhetshendelser og sikkerhetsrelaterte kundeklager, samt rutiner for rapportering av alvorlige operasjonelle hendelser og sikkerhetshendelser, jf. forordning (EU) 2022/2554 om digital operasjonell motstandsdyktighet i finanssektoren kapittel III.
2. Rutiner om lagring og overvåkning av sensitiv betalingsinformasjon, samt begrensninger i og oversikt over adgang til denne informasjonen.
3. En beskrivelse av foretakets forretningsmessig kontinuitetsplan som identifiserer kritiske deler av virksomheten, og prosedyrer for å teste om planene er effektive og tilstrekkelige.
4. Prinsipper og definisjoner som foretaket bruker i innsamlingen av statistiske opplysninger om drift, transaksjoner og svindel.
5. Foretakets retningslinjer knyttet til sikkerhet, inkludert en detaljert risikovurdering av betalingstjenestevirksomheten og en beskrivelse av kontrollen med sikkerheten og tiltak for å beskytte brukerne av betalingstjenestene mot risikoene som er identifisert, inkludert svindel og ulovlig bruk av sensitive opplysninger og personopplysninger.
6. En beskrivelse av foretakets kontroll med eventuelle agenter og filialer, jf. finansforetaksforskriften § 13-4, samt en beskrivelse av foretakets utkontraktering og deltakelse i nasjonalt eller internasjonalt betalingssystem.

Denne bestemmelsen gjelder ikke for søknad om begrenset tillatelse som betalingsforetak.

Tilføyd ved forskrift 15 feb 2019 nr. 147 (i kraft 1 april 2019, se endringen for overgangsregler), endret ved forskrift 20 aug 2026 nr. 1657 (i kraft 1 sep 2026).